0m försäkringsförmedlarutbildning

I och med att EUs direktiv om försäkringsförmedling infördes i svensk lagstiftning så har antalet som omfattas av Finansinspektionens tillsyn utökats från något tusental till kanske det tiodubbla.

Man skiljer på ”Den som bara vid sidan av sin huvudsakliga yrkesverksamhet ska förmedla försäkringar som kompletterar en vara eller en tjänst”, t ex kreditgivare som förmedlar en villaförsäkring eller en livförsäkring, och ”Den som i övriga fall ska förmedla försäkringar”, t ex de som tidigare benämndes försäkringsmäklare.

Alla som yrkesmässigt förmedlar försäkring ska genomgå utbildning och kunskapstest i Försäkringsförmedlarens roll och ansvar.

”Den som bara vid sidan av sin huvudsakliga yrkesverksamhet ska förmedla försäkringar som kompletterar en vara eller en tjänst” ska ha grundläggande kunskap inom antingen skade- eller livförsäkring samt inom de försäkringar som förmedlas.

”Den som i övriga fall ska förmedla försäkringar” ska ha betydande fördjupningar dels i allmänna ämnen och dels i de försäkringsområden som man arbetar inom.

Vilken kunskap som krävs varierar alltså. Ibland anges att vissa ämnen ”exempelvis” kan ingå. Det är upp till förmedlaren själv och arbetsgivare att se till att förmedlaren har den kompetens som krävs för verksamheten.

Vi arbetar vi nu med att utveckla anvisningar och enkla instuderingshjälpmedel för den som genom självstudier eller med stöd av lärarledd utbildning vill avlägga kunskapstester inom de områden som Finansinspektionen föreskriver för de som vid sidan om annan verksamhet förmedlar försäkringar och de som i sin huvudsakliga verksamhet förmedlar skadeförsäkring. I ett senare steg kommer vi att utveckla stöd också för de som avser att förmedla livförsäkringar i sin huvudsakliga verksamhet. Materialet är anpassat till allmän och försäkringslitteratur inom ämnesområdet. Då lämplig litteratur saknas har vi tagit fram särskild dokumentation. Detta kompletteras av exempel på prov och ibland instuderingsfrågor. Vi har begränsat tjänsterna till de vanligaste försäkringsformerna, internationell försäkring, juridik, ekonomi och risk management.

Eftersom vi är måna om att göra det enkelt och inte onödigt dyrt för våra kunder så har vi kontaktat Finansinspektionen för att få besked om vilka alternativa kunskapstester som man kan tillgodoräkna sig. Enligt besked från Finansinspektionen så kan man tillgodoräkna sig nyligen genomförda tester från universitet i t ex ekonomi och juridik. Kontakta dem för mer exakt information.